Quiz Agenti finanziari e Mediatori creditizi

La disciplina antiriciclaggio ed antiusura.

10 Quesiti RANDOM

NOTA BENE: le risposte ai quesiti vengono visualizzate in ordine casuale; in questo modo è possibile ripetere l'esercitazione e memorizzare correttamente le risposte.

Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, cosa si intende per "operazione frazionata"?

Un'operazione unitaria sotto il profilo economico, di valore pari o superiore ai limiti stabiliti dalla normativa, posta in essere attraverso più operazioni, singolarmente inferiori ai predetti limiti, effettuate in momenti diversi ed in un circoscritto periodo di tempo fissato in cinque giorni Un'operazione unitaria sotto il profilo economico, di valore pari o inferiore ai limiti stabiliti dalla normativa, posta in essere attraverso più operazioni, effettuate in momenti diversi ed in un circoscritto periodo di tempo fissato in sette giorni Un'operazione unitaria sotto il profilo economico, di valore pari o superiore ai limiti stabiliti dalla normativa, posta in essere attraverso più operazioni, singolarmente inferiori ai predetti limiti, effettuate in momenti diversi ed in un circoscritto periodo di tempo fissato in dieci giorni Un'operazione unitaria sotto il profilo economico, di valore pari o superiore ai limiti stabiliti dalla normativa, posta in essere attraverso più operazioni, singolarmente inferiori ai predetti limiti, effettuate in momenti diversi ed in un circoscritto periodo di tempo fissato in sette giorni

Quale tra i seguenti soggetti NON è compreso nella categoria dei professionisti destinatari della normativa antiriciclaggio, ai sensi del d.lgs. n. 231/2007?

I notai quando, in nome o per conto dei propri clienti, compiono qualsiasi operazione di natura finanziaria o immobiliare e quando assistono i propri clienti nella predisposizione o nella realizzazione di operazioni riguardanti il trasferimento a qualsiasi titolo di diritti reali su beni immobili o attività economiche Gli avvocati quando, in nome o per conto dei propri clienti, compiono qualsiasi operazione di natura finanziaria o immobiliare e quando assistono i propri clienti nella predisposizione o nella realizzazione di operazioni riguardanti l'apertura o la gestione di conti bancari, libretti di deposito e conti di titoli Gli avvocati quando, in nome o per conto dei propri clienti, compiono qualsiasi operazione di natura finanziaria o immobiliare e quando assistono i propri clienti nella predisposizione o nella realizzazione di operazioni riguardanti la gestione di denaro, strumenti finanziari o altri beni Gli istituti di pagamento

Ai fini della rilevazione dei tassi effettivi globali medi in materia di antiusura, quale, tra i seguenti soggetti, NON è controparte rilevante ai fini della rilevazione dei tassi effettivi globali medi in materia di antiusura?

Le famiglie consumatrici e le unità produttive private Le imprese private e le quasi- società non finanziarie Le famiglie produttrici Le istituzioni senza scopo di lucro al servizio delle famiglie

Ai sensi del d.lgs. 231/2007, i mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria sono compresi tra i cosiddetti "altri soggetti esercenti attività finanziaria"?

No, solo gli agenti No, solo i mediatori No, entrambi rientrano nella definizione di intermediari finanziari Si

Il tasso effettivo globale medio (TEGM), comprensivo di commissioni, di remunerazioni a qualsiasi titolo e spese, escluse quelle per imposte e tasse, si riferisce agli interessi:

Annuali praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari, per operazioni della stessa natura Trimestrali, praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari per operazioni della stessa natura Annuali, praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari per operazioni anche di natura diversa Semestrali, praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari per operazioni della stessa natura

Al fine di tutelare la riservatezza nell’adempimento dell’obbligo di segnalazione delle operazioni sospette, i soggetti obbligati:

Adottano adeguate misure per assicurare la massima riservatezza dell'identità delle persone che effettuano le operazioni segnalate Adottano adeguate misure per assicurare la massima riservatezza dell'identità delle persone che effettuano la segnalazione e le operazioni segnalate Adottano adeguate misure per assicurare la massima riservatezza dell'identità delle persone che effettuano la segnalazione. Gli atti e i documenti in cui sono indicate le generalità di tali persone sono inviati alla Banca d’Italia e all’UIF Adottano adeguate misure per assicurare la massima riservatezza dell'identità delle persone che effettuano la segnalazione. Gli atti e i documenti in cui sono indicate le generalità di tali persone sono custoditi sotto la diretta responsabilità del titolare dell'attività o del legale rappresentante o del loro delegato

Con quale periodicità viene rilevato il tasso effettivo globale medio, a norma dell’art. 2 della l. n. 108/1996?

Trimestralmente Giornalmente Annualmente Ogni cinque mesi

Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, è possibile aprire in forma anonima conti o libretti di risparmio?

No, l’apertura di conti o libretti di risparmio è vietata sia in forma anonima sia con intestazione fittizia Si No, ma è consentita l’intestazione fittizia Dipende dall’importo del saldo

In materia di usura, chi procura a soggetto che si trova in condizioni di difficoltà economica o finanziaria una somma di denaro o altra utilità facendo dare o promettere, a sé o ad altri, per la mediazione, un compenso che, avuto riguardo alle concrete modalità del fatto, risulta sproporzionato rispetto all'opera di mediazione, è punito:

Con la reclusione da uno a sei anni e con la multa da tremilanovantotto euro a quindicimilaquattrocentonovant atre euro Con la reclusione da cinque a dieci anni Con la multa da tremilanovantotto euro a quindicimilaquattrocentonovantatr e euro Con la reclusione da uno a sei anni e con la multa da cinquemila euro a venticinquemila euro

Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, gli enti e le persone soggetti agli obblighi di adeguata verifica della clientela possono assolvere agli obblighi di identificazione e di adeguata verifica della clientela nel caso in cui il cliente non sia effettivamente presente?

Si, qualora il cliente sia già identificato in relazione a un rapporto in essere, purché le informazioni esistenti siano aggiornate Si, purché l'identità del cliente sia accertata tramite informazioni supplementari, di qualunque genere e natura No, è necessaria la presenza fisica del cliente Si, sempre

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