Quiz Agenti finanziari e Mediatori creditizi

La disciplina antiriciclaggio ed antiusura.

10 Quesiti RANDOM

NOTA BENE: le risposte ai quesiti vengono visualizzate in ordine casuale; in questo modo è possibile ripetere l'esercitazione e memorizzare correttamente le risposte.

Ai fini della rilevazione dei tassi effettivi globali medi in materia di antiusura, formano oggetto di rilevazione le operazioni poste in essere con le amministrazioni e le imprese pubbliche?

No Si, sempre Si, ma sono escluse dalla segnalazione alcune operazioni Sono esclusi i rapporti di credito intrattenuti con le sole amministrazioni pubbliche

Ai fini della valutazione della usurarietà dei tassi, quando gli interessi si intendono usurari?

Quando superano il limite stabilito dalla legge nel momento in cui essi sono promessi o comunque convenuti, a qualunque titolo, indipendentemente dal momento del loro pagamento Quando superano il limite stabilito dalla legge nel momento del loro pagamento Quando superano il limite stabilito convenzionalmente al momento della stipulazione del contratto Quando superano il limite stabilito convenzionalmente al momento del pagamento

Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, quale delle seguenti affermazioni è CORRETTA?

Gli obblighi di adeguata verifica della clientela sono assolti commisurandoli al rischio associato al tipo di cliente, rapporto continuativo, prestazione professionale, operazione, prodotto o transazione di cui trattasi Gli obblighi di adeguata verifica della clientela sono assolti commisurandoli al rischio associato al tipo di intermediario o soggetto esercente attività finanziaria Gli obblighi di adeguata verifica della clientela sono assolti commisurandoli al rischio associato al tipo di cliente e prestazione professionale di cui trattasi Gli obblighi di adeguata verifica della clientela sono assolti commisurandoli al rischio associato al tipo di prodotto o transazione di cui trattasi

Quale tra i seguenti soggetti NON è compreso nella categoria dei professionisti destinatari della normativa antiriciclaggio, ai sensi del d.lgs. n. 231/2007?

Gli istituti di pagamento I notai quando, in nome o per conto dei propri clienti, compiono qualsiasi operazione di natura finanziaria o immobiliare e quando assistono i propri clienti nella predisposizione o nella realizzazione di operazioni riguardanti il trasferimento a qualsiasi titolo di diritti reali su beni immobili o attività economiche Gli avvocati quando, in nome o per conto dei propri clienti, compiono qualsiasi operazione di natura finanziaria o immobiliare e quando assistono i propri clienti nella predisposizione o nella realizzazione di operazioni riguardanti l'apertura o la gestione di conti bancari, libretti di deposito e conti di titoli Gli avvocati quando, in nome o per conto dei propri clienti, compiono qualsiasi operazione di natura finanziaria o immobiliare e quando assistono i propri clienti nella predisposizione o nella realizzazione di operazioni riguardanti la gestione di denaro, strumenti finanziari o altri beni

Il richiedente di un vaglia cambiario, intestato a terzi ed emesso con la clausola di non trasferibilità, può chiedere il ritiro della provvista all'emittente?

Si, ma previa restituzione del titolo all’emittente No, mai No, salvo che non sia munito di clausola di trasferibilità ovvero in forma libera Si, ma solo se il vaglia cambiario è stato emesso per una cifra pari o inferiore a 12.000 euro

Le segnalazioni di operazioni sospette effettuate ai sensi del d.lgs. n. 231/2007:

Non costituiscono violazione degli obblighi di segretezza, del segreto professionale o di eventuali restrizioni alla comunicazione di informazioni imposte in sede contrattuale o da disposizioni legislative, regolamentari o amministrative e, se poste in essere per le finalità previste dalla normativa e in buona fede, non comportano responsabilità di alcun tipo Costituiscono violazione degli obblighi di segretezza, del segreto professionale o di eventuali restrizioni alla comunicazione di informazioni imposte in sede contrattuale o da disposizioni legislative, regolamentari o amministrative Non costituiscono violazione degli obblighi di segretezza né del segreto professionale ai sensi della legge, ma violazione di eventuali restrizioni alla comunicazione di informazioni qualora imposte in sede contrattuale Costituiscono violazione degli obblighi di segretezza, del segreto professionale ma non di eventuali restrizioni alla comunicazione di informazioni imposte in sede contrattuale o da disposizioni legislative, regolamentari o amministrative

Ai fini della rilevazione dei tassi effettivi globali medi in materia di antiusura, quale, tra i seguenti soggetti, NON è controparte rilevante ai fini della rilevazione dei tassi effettivi globali medi in materia di antiusura?

Le istituzioni senza scopo di lucro al servizio delle famiglie Le famiglie consumatrici e le unità produttive private Le imprese private e le quasi- società non finanziarie Le famiglie produttrici

A norma dell'articolo 1815 del codice civile, qualora venga pattuito un interesse usurario:

La clausola è nulla e non sono dovuti interessi Il contratto è nullo e la nullità è rilevabile solo dal mutuatario Il contratto è nullo e la nullità è rilevabile da entrambe le parti La clausola è nulla e sono dovuti interessi nella misura inferiore a quella pattuita

Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, quale tra i seguenti criteri generali NON deve osservare un intermediario finanziario per la valutazione del rischio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo?

La natura giuridica e l’attività svolta in modo occasionale dal cliente La natura giuridica e la prevalente attività svolta dal cliente L’ area geografica di residenza o sede del cliente o della controparte La tipologia dell'operazione, rapporto continuativo o prestazione professionale posti in essere

Quale tra i seguenti soggetti rientra nella categoria dei professionisti destinatari della normativa antiriciclaggio, ai sensi del d.lgs. n. 231/2007

I notai quando, in nome o per conto dei propri clienti, compiono operazioni riguardanti la costituzione, la gestione o l'amministrazione di trust Gli agenti di cambio Le società di investimento a capitale variabile Le società autorizzate al recupero di crediti per conto terzi

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