Quiz Agenti finanziari e Mediatori creditizi

La disciplina antiriciclaggio ed antiusura.

10 Quesiti RANDOM

NOTA BENE: le risposte ai quesiti vengono visualizzate in ordine casuale; in questo modo è possibile ripetere l'esercitazione e memorizzare correttamente le risposte.

Gli istituti di pagamento, ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, trasmettono i dati aggregati concernenti la propria operatività, al fine di consentire l'effettuazione di analisi mirate a far emergere eventuali fenomeni di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo:

All’Ufficio di informazione finanziaria (UIF), con cadenza annuale All’Ufficio di informazione finanziaria (UIF), con cadenza periodica Alla Banca d’Italia, con cadenza mensile All’Ufficio di informazione finanziaria (UIF), con cadenza mensile

Nell’adempimento dei propri obblighi di collaborazione attiva, gli intermediari devono segnalare all’Unità di Informazione Finanziaria come sospette le operazioni riconducibili a presunta attività usuraria?

Si, in quanto l’usura rientra nel novero dei reati presupposto del delitto di riciclaggio Si, al solo fine di prevenire rischi reputazionali degli intermediari connessi a un involontario coinvolgimento No, la segnalazione è facoltativa No, la segnalazione deve essere fatta alla Banca d’Italia

Ai sensi del d.lgs. 231/2007, quali operazioni, anche di importo inferiore a 15.000 euro, devono essere registrate e conservate da un istituto di moneta elettronica?

Le operazioni in relazione alle quali i mediatori creditizi sono tenuti ad osservare gli obblighi di adeguata verifica della clientela Le operazioni in relazione alle quali i promotori finanziari sono tenuti ad osservare gli obblighi di adeguata verifica della clientela Le operazioni ripetitive, disposte dai clienti, che comportino la trasmissione di mezzi di pagamento Le operazioni in relazione alle quali gli agenti in attività finanziaria sono tenuti ad osservare gli obblighi di adeguata verifica della clientela

Come viene determinato il tasso soglia oltre il quale gli interessi sono ritenuti usurari?

Aumentando il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM) di un quarto, cui si aggiunge un margine di ulteriori quattro punti percentuali. La differenza tra il limite e il tasso medio non può essere superiore a otto punti percentuali Aumentando il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM) di un terzo, cui si aggiunge un margine di ulteriori quattro punti percentuali. La differenza tra il limite e il tasso medio non può essere superiore a quattro punti percentuali Aumentando il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM) del cinquanta per cento, cui si aggiunge un margine di ulteriori quattro punti percentuali. La differenza tra il limite e il tasso medio non può essere superiore a otto punti percentuali Aumentando il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM) di un quarto, cui si aggiunge un margine di ulteriori quattro punti percentuali. La differenza tra il limite e il tasso medio non può essere superiore a tre punti percentuali

Ai sensi del d.lgs. 231/2007, i «conti di passaggio» sono:

Rapporti bancari di corrispondenza transfrontalieri, intrattenuti tra intermediari finanziari, utilizzati per effettuare operazioni in nome proprio e per conto della clientela Rapporti bancari di corrispondenza, intrattenuti tra intermediari finanziari, utilizzati per effettuare operazioni in nome e per conto proprio Rapporti bancari di corrispondenza, intrattenuti tra soggetti esercenti attività finanziaria diversi dagli intermediari finanziari, utilizzati per effettuare operazioni in nome e per conto proprio Rapporti bancari di corrispondenza, intrattenuti tra intermediari finanziari extracomunitari, utilizzati per effettuare operazioni in nome e per conto proprio

Qualora un intermediario violi, con atti o fatti, gli obblighi di registrazione previsti dal d.lgs. n. 231/2007 in materia di antiriciclaggio:

I soggetti o gli organi incaricati del controllo di gestione presso i soggetti destinatari della normativa devono comunicare, senza ritardo, alle autorità di vigilanza di settore tutti gli atti o i fatti ritenuti lesivi di cui vengono a conoscenza nell'esercizio dei propri compiti I soggetti o gli organi incaricati del controllo di gestione presso i soggetti destinatari della normativa devono comunicare, entro due giorni, al’Autorità giudiziaria, tutti gli atti o i fatti ritenuti lesivi di cui vengono a conoscenza nell'esercizio dei propri compiti Gli amministratori dei soggetti destinatari della normativa devono comunicare, entro cinque giorni, alle autorità di vigilanza di settore tutti gli atti o i fatti ritenuti lesivi di cui vengono a conoscenza nell'esercizio dei propri compiti I soggetti o gli organi incaricati del controllo di gestione presso i soggetti destinatari della normativa devono comunicare, senza ritardo, al legale rappresentante della società, tutti gli atti o i fatti ritenuti lesivi di cui vengono a conoscenza nell'esercizio dei propri compiti

A quale dei seguenti soggetti si applicano gli obblighi di identificazione e registrazione in materia di normativa antiriciclaggio, ai sensi del d.lgs. n. 231/2007?

Alle succursali insediate in Italia di SICAV aventi sede legale in uno Stato estero Alle società di gestione dei mercati regolamentati di strumenti finanziari e ai soggetti che gestiscono strutture per la negoziazione di strumenti finanziari e di fondi interbancari Alle società di gestione dei servizi di liquidazione delle operazioni su strumenti finanziari Alle società di gestione dei sistemi di compensazione e garanzia delle operazioni in strumenti finanziari

Ai fini della rilevazione dei tassi effettivi globali medi in materia di antiusura, formano oggetto di rilevazione le operazioni poste in essere con le amministrazioni e le imprese pubbliche?

Sono esclusi i rapporti di credito intrattenuti con le sole amministrazioni pubbliche No Si, ma sono escluse dalla segnalazione alcune operazioni Si, sempre

Il richiedente di un vaglia cambiario, intestato a terzi ed emesso con la clausola di non trasferibilità, può chiedere il ritiro della provvista all'emittente?

Si, ma previa restituzione del titolo all’emittente No, mai No, salvo che non sia munito di clausola di trasferibilità ovvero in forma libera Si, ma solo se il vaglia cambiario è stato emesso per una cifra pari o inferiore a 12.000 euro

A norma dell'articolo 1815 del codice civile, qualora venga pattuito un interesse usurario:

La clausola è nulla e sono dovuti interessi nella misura inferiore a quella pattuita La clausola è nulla e non sono dovuti interessi Il contratto è nullo e la nullità è rilevabile da entrambe le parti Il contratto è nullo e la nullità è rilevabile solo dal mutuatario

VERIFICA

PRIVACY: Questo sito utilizza cookie per migliorare servizi ed esperienza dei lettori. MAGGIORI DETTAGLI